Sancțiuni aplicate unităților de schimb valutar și publicate în conformitate cu prevederile art. 75/3 din Legea nr. 548/1995
02 Ianuarie 2025
Supravegherea unităților de schimb valutar din Republica Moldova este realizată de către Banca Națională a Moldovei (în continuare –BNM) în temeiul Legii nr. 62/2008 privind reglementarea valutară (în continuare – Legea nr. 62/2008) și Legii nr. 308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spă
Supravegherea unităților de schimb valutar din Republica Moldova este realizată de către Banca Națională a Moldovei (în continuare –BNM) în temeiul Legii nr. 62/2008 privind reglementarea valutară (în continuare – Legea nr. 62/2008) și Legii nr. 308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (în continuare – Legea nr. 308/2017), în acest sens fiind urmărită respectarea legislației valutare ce ține de activitatea unităților de schimb valutar, precum și respectarea prevederilor legale cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
În conformitate cu prevederile art. 753 din Legea nr. 548/1995 cu privire la Banca Națională a Moldovei, informația privind sancțiunile aplicate de către BNM se publică pe pagina sa oficială.
2025
Pe parcursul anului 2025, la situația din 17.01.2025, urmare a controalelor efectuate asupra activității unităților de schimb valutar, au fost aplicate următoarele sancțiuni:
|
Hotărârea Comitetului executiv (HCE) al BNM/ Scrisoarea privind aplicarea sancțiunii |
Denumirea unității de schimb valutar |
Sancțiunea aplicată în conformitate cu domeniul supus verificării |
Tipul/Natura încălcărilor depistate |
Informație aferentă contestării actului administrativ |
|
Scrisoarea BNM nr. 26-05111/2754/258 din 17.01.2025 |
C.S.V. ”Denarii-Prof” S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Amendă în sumă de 16 063 MDL |
Încălcarea normelor ce se referă la: cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; formularele documentelor utilizate; transparența și informarea în raport cu clienții; dispunere de sisteme de control intern eficiente aferente procesului de raportare. |
|
|
Scrisoarea BNM nr. 26-05111/1/35 din 17.01.2025 |
C.S.V. "Capitan Plus" S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Amendă în sumă de 15 350 MDL |
Încălcarea normelor ce se referă la: cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; formularele documentelor utilizate; transparența și informarea în raport cu clienții. |
|
2024
Pe parcursul anului 2024, la situația din 31.12.2024, urmare a controalelor efectuate asupra activității unităților de schimb valutar, au fost aplicate următoarele sancțiuni:
|
Hotărârea Comitetului executiv (HCE) al BNM/ Scrisoarea privind aplicarea sancțiunii |
Denumirea unității de schimb valutar |
Sancțiunea aplicată în conformitate cu domeniul supus verificării |
Tipul/Natura încălcărilor depistate |
Informație aferentă contestării actului administrativ |
|
Scrisoarea BNM nr. 26-05111/2753/6477 din 31.12.2024 |
C.S.V. "Pro-Fx Schimb" S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Amendă în sumă de 12 150 MDL |
Încălcarea normelor ce se referă la: cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM. |
|
|
Scrisoarea BNM nr. 26-05111/2585/6127 din 13.12.2024 |
C.S.V. ”Alegro-94” S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Avertisment scris |
Încălcarea normelor ce se referă la: cerințele de raportare și prezentarea informațiilor la BNM. |
|
|
Scrisoarea BNM nr. 26-05111/2485/5885 din 02.12.2024 |
C.S.V. „ACTIV PROFIT” S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Avertisment scris |
Încălcarea normelor ce se referă la: cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; efectuarea operațiunilor de schimb valutar cu aplicarea cursurilor valutare care nu erau în vigoare în momentul adresării persoanei fizice. |
|
|
Scrisoarea BNM nr. 26-05111/2486/5884 din 02.12.2024 |
C.S.V. „ACTIV PRIM” S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Avertisment scris |
Încălcarea normelor ce se referă la: cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; efectuarea operațiunilor de schimb valutar cu persoane fizice până la începerea programului de lucru. |
|
|
HCE nr. 253 din 08.10.2024 |
C.S.V. „EVEREST-SCHIMB” S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Amendă în sumă de 11 875 MDL |
Încălcarea normelor ce se referă la: cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; notificarea BNM privind survenirea modificărilor în datele conținute în documentele anexate la cererea de eliberare a licenței. |
|
|
Pe domeniul legislaţiei privind p.c.s.b.f.t. - Prescripție |
Încălcarea normelor cu privire la: efectuarea Evaluării riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului în domeniul propriu de activitate; obținerea informației necesare aferent identificării persoanei fizice în cazul efectuării operațiunilor de schimb valutar; aplicarea măsurilor de precauție sporită și raportarea activităților suspecte de spălare a banilor către SPCSB. |
|||
|
HCE nr. 215 din 30.08.2024 |
C.S.V. Soloplus Schimb S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Suspendare temporară (05.09.2024 -18.12.2024) |
Încălcarea normelor ce se referă la: menținerea mijloacelor bănești circulante la nivelul stabilit de legislație; divergențe între soldurile înregistrate; dispunerea de reglementări interne; formularele documentelor utilizate; cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; transparența și informarea în raport cu clienții ș.a. |
|
|
HCE nr. 214 din 30.08.2024 |
C.S.V. Avada Invest S.R.L. Suc. 2 |
Pe domeniul legislației valutare -Amendă în sumă de 14 350 MDL |
Încălcarea normelor ce se referă la: soldurile mijloacelor bănești circulante înregistrate; cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; transparența și informarea în raport cu clienții și lipsă de documente aferente activității. |
Cerere prealabilă depusă la data de 26.09.2024.
Urmare examinării cererii prealabile, Comitetul Executiv al BNM a hotărât respingerea cererii ca neîntemeiată. |
|
HCE nr. 216 din 30.08.2024 |
C.S.V.„Vesban” S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Amendă în sumă de 17 750 MDL |
Încălcarea normelor ce se referă la: soldurile mijloacelor bănești circulante înregistrate; cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; transparența și informarea în raport cu clienții și lipsă de documente aferente activității. |
|
|
HCE nr. 229 din 06.09.2024 |
C.S.V. "MOSCOVA-SCHIMB" S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare- Suspendare temporară (12.09.2024 – 12.01.2025) |
Încălcarea normelor ce se referă la: menținerea mijloacelor bănești circulante la nivelul stabilit de legislație; divergențe între soldurile înregistrate; dispunerea de reglementări interne; formularele documentelor utilizate; cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; transparența și informarea în raport cu clienții ș.a. |
|
|
Pe domeniul legislației privind p.c.s.b.f.t.- Prescripție |
Încălcarea normelor cu privire la: efectuarea Evaluării riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului în domeniul propriu de activitate; cerințele privind aplicarea semnăturii pe Registrul operațiunilor transmise în adresa SPCSB; cerințele privind evidența instruirilor petrecute în domeniul p.c.s.b.f.t. |
|||
|
HCE nr. 227 din 06.09.2024 |
C.S.V. "CAPICRIS" S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Amendă în sumă de 11 250 MDL |
Încălcarea normelor ce se referă la: soldurile mijloacelor bănești circulante înregistrate; cerințele de raportare și prezentare a informațiilor în adresa BNM; transparența și informarea în raport cu clienții și lipsă de documente aferente activității. |
|
|
HCE nr. 226 din 06.09.2024 |
C.S.V. "Transemar" S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare - Suspendare temporară (11.09.2024 - 11.11.2024) |
Încălcarea normelor ce se referă la: menținerea mijloacelor bănești circulante la nivelul stabilit de legislație; divergențe între soldurile înregistrate; dispunerea de reglementări interne; formularele documentelor utilizate; cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; transparența și informarea în raport cu clienții ș.a. |
|
|
Pe domeniul legislaţiei privind p.c.s.b.f.t. - prescripție |
Încălcarea normelor privind efectuarea Evaluării riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului în domeniul propriu de activitate. |
|||
|
HCE nr. 228 din 06.09.2024 |
C.S.V. "Vlaria Prim" S.R.L. |
Pe domeniul legislației valutare -Suspendare temporară (11.09.2024 - 03.01.2024)
|
Încălcarea normelor ce se referă la: menținerea mijloacelor bănești circulante la nivelul stabilit de legislație; divergențe între soldurile înregistrate; dispunerea de reglementări interne; formularele documentelor utilizate; cerințele de raportare și prezentare a informațiilor la BNM; transparența și informarea în raport cu clienții ș.a. |
|
|
Pe domeniul legislaţiei privind p.c.s.b.f.t. – amendă în sumă de 50 000 MDL |
Încălcarea normelor privind efectuarea Evaluării riscurilor de spălare a banilor și finanțare a terorismului în domeniul propriu de activitate (încălcare repetată constatată în cadrul controlului precedent). |
